查獲多起POS機套現案 涉案價值近5000萬

  領導們來醫院看望林青山

    2011年城陽轄區內連續發生多起POS機套現的非法經營案，犯罪分子作案手法和方式都非常高明，顯然已是此中老手，這無疑給偵察破案工作帶來了困難。

    作為該案的主辦人，林青山同志面對重重困境，卻表現得異常冷靜，在并無重要線索可循的情況下，他兩夜未眠，對轄區涉嫌POS機套現非法經營案的線索進行了認真的串并分析，在大量資料和蛛絲馬跡的線索反復推敲中，他斷定多起案件極有可能是同一團伙所為，雖然還未發現這些犯罪嫌疑人，但是他已經敏銳地從中察覺了信息。

    2011年3月，一條重要線索進入了他的視線:轄區內青島潤通網絡有限公司涉嫌pos機非法套現。林青山火速前往調查，發現該公司法人代表為姜鵬，但實際的經營者是姜某的母親孫翠風，公司的辦公地點在正陽路啟城國際的一處住宅中，經進一步查詢，該公司申辦的POS機通過刷卡交易金額已達千萬元以上。憑借豐富的工作經驗，他直覺地意識到孫翠風是一個關鍵人物，必須以其為核心進行深入調查。

    林青山會同專案組成員兵分兩路，一路明察青島潤通網絡有限公司，另一路奔赴萊西市孫翠風的住所進行暗訪，同時收網對涉案嫌疑人進行抓捕。隨著指揮部“收網”一聲令下，早已經埋伏多時的他與偵查員們里應外合，成功將涉案嫌疑人孫翠風、姜鵬分別控制住，并迅速對現場展開搜查，現場發現pos機、現金、電腦等設備并進行查封扣押。孫翠風到案后，供述了自2009年2月以來，利用其注冊的青島潤通網絡有限公司和青島農聯科貿有限公司，申辦POS機，利用POS機套現進行非法經營，先后獲利10萬余元，總涉案價值2000余萬元的犯罪事實。

    在對孫翠風特大非法經營案件的進一步審查中，林青山發現，孫翠風成立公司，利用無抵押貸款的名義，給人辦理多張信用卡后，將信用卡上的錢用POS機套現出來收取一定的手續費用，并將辦理的大量信用卡放在公司內管理，到期還款后立即再用POS機套現出來，以循環使用，也就是俗稱“養卡”。在其公司內有300余張卡是專門養卡的，該公司內還有專門的養卡人。

    為了避免被銀行監管到該POS機商戶有套現嫌疑，孫翠風還指使養卡人持卡到別的商戶POS機刷卡套現，甚至到外區的商戶POS機刷卡套現。為此，林青山向分局主要領導作了匯報，分局領導態度很堅決，對POS機非法套現要打得深，打到底，對涉及外區的，積極協調市局支持，市局專門下了指定管轄決定書。

    有了領導的支持和鼓勵，林青山信心備增，連夜召開專案會議，集思廣益，從公司養卡的信用卡入手， 將交易明細全部調取，通過對比、分析發現這些信用卡在多家POS機商家上套現過，從這些涉嫌套現的商家入手進行調查，一舉破獲了劉廷晨、王磊、李明明、傅亮、王中世等人系列POS機非法經營案，搗毀窩點8處，收繳POS機16部、各類涉案銀行卡500余張，涉案價值近5000萬元，為全市“天網-2011”行動做出了突出貢獻。