會理財懂紅酒，還得幫客戶接孩子

    “可能我前一秒還在處理上千萬元投資，但大客戶打電話過來讓我幫忙接孩子，我就要開車沖到學校，當起超級奶爸。”一位從業三年的私人銀行理財師笑稱，為了給大客戶提供更好的服務，理財師不僅要做好資產管理等本職工作，連客戶的家庭瑣事也要管。

    “如果你要去旅行，我們會幫你量身打造旅行計劃，訂機票，如果你身體不舒服，我們會第一時間幫你預約名醫

，如果你的子女想要出國留學，我們還會盡快幫你羅列一份合適的留學方案，如果你想了解藝術品投資，我們會為你搜集信息，找來國內權威的鑒賞專家提供意見。”面對客戶提出的問題，理財師的第一反應就是要解決問題。

    一位私人銀行的負責人透露，如今，不少產品同質化，因此不少銀行把服務擺在了非常重要的位置，服務客戶的最高境界就是讓客戶把理財師當朋友，這些私人銀行的高級理財師，親切的如同客戶家里的一位成員甚至是一位管家，細心幫富翁打理一切事務。在國外，私人銀行理財師和顧客都是“世交”，關系非常密切。

    為了更好地服務客戶，更多銀行現在采取1加n的服務模式，私人銀行的工作人員楊玉涵說，“我們的客戶很多都是企業主，賺錢的經驗比理財師豐富，因此我們采用的都是團隊服務模式，這樣才能保證客戶的理財需求得到滿足。”

    記者體驗時發現 ，不少理財師早上來公司報到后，拿著公文包就出去了，可能一上午都不見蹤影，建行的吳丹告訴記者，“我們上班并不是一直在銀行里待著，很多私人銀行客戶不喜歡來銀行，我們就經常約在家里或者辦公室里見面，或者在外面找個地方喝茶喝咖啡，所以不少理財師都出去走訪客戶了，銀行同意理財師在客戶愿意的情況下，為客戶上門服務。

    記者在體驗的第二天 ，陪同一位理財師上門服務。一位客戶最近想選擇一款理財產品，還想為孩子購買一份教育保險，就讓理財師提供一些產品供其選擇，到約定時間，理財師就帶著提前準備好的資料與記者一起來到客戶約定的公司附近的一家茶室，讓記者驚訝的是，理財師的茶藝技巧純熟，她邊泡茶邊給這位客戶講述推薦的產品，最后客戶購買了一款100萬元的理財產品和一份年交8萬元的保險產品。

    近幾年，銀行早已看中理財市場的潛力，紛紛搶占私人銀行財富管理市場。

    為了搶市場，部分銀行甚至請來外國理財師。青島銀行財富管理中心暨私人銀行成立之初就有意大利的一位理財師加盟了理財師團隊，為團隊帶來了先進的管理理念。

    除了專業技能的培訓，銀行還定期組織高爾夫、紅酒等講座，提高理財師的服務水平。

    作為一名私人銀行理財師，如果看到客戶手里拎著香奈兒2.55手袋，可以不經意地夸獎說，“您的手袋真美，這款不僅經典還很有收藏價值呢。”在和客戶談論一瓶紅酒時，理財師如果能說出它的年份、產區以及口感，客戶就容易與他產生親近感。

    當然，如果要做一名合格優秀的理財師，還需要學習一些咖啡、茶藝 、收藏品、心理學、國學等方面的知識。因為，理財師每天都在和富人打交道，需要和客戶有共同語言。