資金異常現(xiàn)出原形

　　兩年時間，鄭某和王某利用11臺POS機瘋狂套現(xiàn)，后來銀行發(fā)現(xiàn)資金流向異常，便打電話報警。民警根據(jù)POS機登記記錄及套現(xiàn)記錄，鎖定了鄭某和王某，隨后根據(jù)線索在辦公地點將王某抓獲，今年2月又將鄭某抓獲歸案。

　　根據(jù)調(diào)查，11臺POS機中套現(xiàn)額度最小的為97萬元，額度最大的為2600余萬元，總套現(xiàn)金額達(dá)到了6400余萬元，這一數(shù)額在我市各個法院審理的類似案件中是最高的。

　　據(jù)法官介紹，王某此前已經(jīng)另案處理被判刑，庭審時，鄭某的辯護(hù)人稱，鄭某是從犯，也是初犯，希望法院從輕處罰。

　　判刑11年罰金20萬元

　　法院認(rèn)為，鄭某違反國家規(guī)定，使用POS機以虛構(gòu)交易向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，構(gòu)成非法經(jīng)營罪。鄭某和王某共同進(jìn)行刷卡套現(xiàn)及民間借貸業(yè)務(wù)，所得利益約定五五分成，沒有主次之分。另外，鄭某非法經(jīng)營行為時間較長，數(shù)額特別巨大，不僅對社會造成較大危害性，也造成了金融機構(gòu)的損失。最終法院判決，判處鄭某有期徒刑11年，并處罰金20萬元。